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為深入貫徹黨中央、國務(wù)院決策部署，落實《橫琴粵澳深度合作區(qū)建設(shè)總體方案》和《全面深化前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)改革開放方案》要求，經(jīng)國務(wù)院同意，2023年2月，人民銀行會同銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局、廣東省人民政府聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于金融支持橫琴粵澳深度合作區(qū)建設(shè)的意見》和《關(guān)于金融支持前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)全面深化改革開放的意見》。

推進粵港澳大灣區(qū)建設(shè)是黨中央、國務(wù)院作出的重大戰(zhàn)略決策，對構(gòu)建我國改革開放新格局有著重大而深遠的影響。珠海橫琴、深圳前海是推動粵港澳合作發(fā)展的重大平臺，做好金融支持工作，有利于充分發(fā)揮其在進一步深化改革、擴大開放、促進合作中的試驗示范作用。《關(guān)于金融支持橫琴粵澳深度合作區(qū)建設(shè)的意見》和《關(guān)于金融支持前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)全面深化改革開放的意見》各提出三十條金融改革創(chuàng)新舉措，涵蓋民生金融、金融市場互聯(lián)互通、現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展、促進跨境貿(mào)易和投融資便利化、加強金融監(jiān)管合作等方面。積極做好橫琴粵澳深度合作區(qū)開發(fā)開放，推動前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)全面深化改革開放，有利于進一步推進我國金融開放創(chuàng)新，深化內(nèi)地與港澳金融合作，為橫琴、前海兩地建設(shè)粵港澳大灣區(qū)重大合作平臺提供堅實的金融支撐。

下一步，人民銀行將會同相關(guān)部門持續(xù)加強金融支持橫琴粵澳深度合作區(qū)和前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)建設(shè)工作，在粵港澳大灣區(qū)不斷優(yōu)化金融資源配置，提高資金融通效率，推動大灣區(qū)建設(shè)再上新臺階。

附件：

1、中國人民銀行 銀保監(jiān)會 證監(jiān)會 外匯局 廣東省人民政府關(guān)于金融支持橫琴粵澳深度合作區(qū)建設(shè)的意見（內(nèi)容如下）

為全面貫徹落實習(xí)近平總書記關(guān)于粵澳合作開發(fā)橫琴的重要指示精神，更好貫徹“一國兩制”方針，深化落實《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》和《橫琴粵澳深度合作區(qū)建設(shè)總體方案》相關(guān)重要戰(zhàn)略部署，推動橫琴粵澳深度合作區(qū)(以下簡稱合作區(qū))金融改革創(chuàng)新和對外合作開放，便利澳門居民生活就業(yè)，支持澳門經(jīng)濟適度多元發(fā)展，經(jīng)國務(wù)院同意，提出以下意見。

       一、總體要求

    （一）指導(dǎo)思想

　　以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的二十大精神，立足新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念，加快構(gòu)建新發(fā)展格局，緊緊圍繞促進澳門經(jīng)濟適度多元發(fā)展，堅持“一國兩制”、依法辦事，堅持解放思想、改革創(chuàng)新，堅持互利合作、開放包容，創(chuàng)新完善政策舉措，豐富拓展合作內(nèi)涵，以更加有力的開放舉措統(tǒng)籌推進粵澳深度合作。按照橫琴“立足服務(wù)澳門、琴澳一體化”的戰(zhàn)略定位，設(shè)計更加開放的金融制度安排，通過構(gòu)建電子圍網(wǎng)系統(tǒng)，創(chuàng)新跨境金融管理，探索跨境資金自由流動途徑。加強與澳門金融市場聯(lián)通，推動合作區(qū)與澳門金融服務(wù)一體化，打造便利澳門居民生活就業(yè)的金融環(huán)境，發(fā)展助力澳門經(jīng)濟適度多元發(fā)展的現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)。

    （二）基本原則

　　遠近結(jié)合，民生優(yōu)先。分階段、分步驟建立與實際情況相適應(yīng)的金融制度體系，有序?qū)嵤└黜椊鹑诟母镩_放舉措。優(yōu)先服務(wù)民生，在合作區(qū)積極營造趨同澳門的宜居宜業(yè)金融環(huán)境，便利澳門居民生活就業(yè)。

　　服務(wù)實體，多元發(fā)展。堅持深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，加強對科技研發(fā)和高端制造、中醫(yī)藥、文旅、會展、商貿(mào)產(chǎn)業(yè)的金融支持，創(chuàng)新發(fā)展資產(chǎn)管理、債券市場、融資租賃、綠色金融等現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)。

　　制度創(chuàng)新，引領(lǐng)示范。在“一國兩制”框架下，發(fā)揮澳門獨特優(yōu)勢，探索合作區(qū)與澳門金融深度合作，實現(xiàn)合作區(qū)與澳門金融服務(wù)一體化，建立與國際接軌的金融規(guī)則體系，為粵港澳大灣區(qū)建設(shè)探索金融支持新路徑。

　　完善監(jiān)管，防范風(fēng)險。完善開放條件下的金融監(jiān)管機制，創(chuàng)新基于電子圍網(wǎng)系統(tǒng)的跨境金融管理體系，實現(xiàn)跨境資金“管得住、放得開”。建立反洗錢、反恐怖融資、反逃稅金融監(jiān)測管理體系，構(gòu)建金融“防火墻”。

    （三）總體目標(biāo)

　　到2025年，電子圍網(wǎng)系統(tǒng)和跨境金融管理體系基本建立，合作區(qū)與澳門金融服務(wù)一體化初步實現(xiàn)，便利澳門居民生活就業(yè)的金融環(huán)境初步形成，助力澳門經(jīng)濟適度多元的現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)集聚發(fā)展，在跨境資金流動自由便利、投融資匯兌便利化、金融業(yè)對外開放等方面先行先試。

　　到2035年，電子圍網(wǎng)系統(tǒng)和跨境金融管理體系更加完善，合作區(qū)與澳門金融一體化水平進一步提升，金融環(huán)境更加優(yōu)化，現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)進一步發(fā)展。將合作區(qū)打造成為我國金融業(yè)擴大對外開放的新高地、中國—葡語國家金融服務(wù)平臺和粵港澳大灣區(qū)金融市場互聯(lián)互通的示范區(qū)。

        二、打造便利澳門居民生活就業(yè)的金融環(huán)境

　　（一）便利合作區(qū)個人跨境交易。在符合自用、自住的實際需要原則下，為符合條件的澳門居民在合作區(qū)內(nèi)購置或出售商品房給予匯兌便利。在合作區(qū)試點放寬個人資本項目外匯管理政策，區(qū)分境外個人和境內(nèi)個人，研究放寬合作區(qū)居民（指在合作區(qū)內(nèi)生活和就業(yè)的澳門居民、內(nèi)地居民，下同）使用外匯的管理要求。允許符合條件的合作區(qū)內(nèi)地居民個人在符合法律法規(guī)的前提下，在年度額度內(nèi)直接憑本人有效身份證件辦理跨境人民幣匯款和收款。支持銀行與清算機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)合作，基于實際薪酬水平提供個人薪酬跨境收付便利化服務(wù)。支持在合作區(qū)內(nèi)生活和就業(yè)的澳門居民在合作區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)直接開立境內(nèi)證券市場賬戶，參與內(nèi)地證券市場投資。

　　（二）促進合作區(qū)移動支付便利化。便利澳門居民在合作區(qū)使用移動電子支付工具進行人民幣支付，推動移動電子支付工具在合作區(qū)互通使用。有序擴大澳門居民代理見證開戶試點，便利粵港澳大灣區(qū)經(jīng)濟圈支付服務(wù)。研究允許合作區(qū)內(nèi)市場主體以澳門元或人民幣進行支付，逐步拓展使用場景。在風(fēng)險可控前提下，有序允許澳門元在合作區(qū)作小額支付使用。

　?。ㄈ┍憷拈T居民在合作區(qū)信用融資。在征得澳門居民同意的情況下，允許在合作區(qū)內(nèi)符合條件的澳資商業(yè)銀行共享其澳門母行掌握的同一澳門居民信用狀況，為澳門居民在合作區(qū)生活和就業(yè)提供信貸等金融服務(wù)。在遵守相關(guān)法律法規(guī)、安全可控的前提下，允許在合作區(qū)與澳門均設(shè)有分支機構(gòu)的中資商業(yè)銀行、澳資商業(yè)銀行開展內(nèi)部數(shù)據(jù)跨境流動試點。研究探索合作區(qū)與澳門兩地市場化企業(yè)征信機構(gòu)依法開展跨境交流合作，在客戶同意的前提下，允許合作區(qū)與澳門的銀行通過企業(yè)征信機構(gòu)獲取雙方客戶的企業(yè)征信信息，促進兩地跨境企業(yè)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展。

　?。ㄋ模娀献鲄^(qū)居民保險保障。支持內(nèi)地與澳門保險機構(gòu)聯(lián)合研發(fā)針對合作區(qū)居民的跨境商業(yè)醫(yī)療、養(yǎng)老等特色保險產(chǎn)品，支持在合作區(qū)開展跨境機動車保險業(yè)務(wù)。支持合作區(qū)參與粵港澳大灣區(qū)保險服務(wù)中心建設(shè)。

　　（五）便利澳門居民在合作區(qū)就業(yè)。支持合作區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)吸納澳門居民就業(yè)，為獲許可在澳門經(jīng)營的金融機構(gòu)委派人員到合作區(qū)內(nèi)的分行或代理辦事處擔(dān)任職務(wù)提供便利。允許具有澳門等境外執(zhí)業(yè)資格的金融人才，在符合行業(yè)監(jiān)管要求條件下，經(jīng)備案后在合作區(qū)提供服務(wù)，其境外從業(yè)經(jīng)歷可視同境內(nèi)從業(yè)經(jīng)歷。

        三、促進合作區(qū)與澳門金融市場和金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通

　　（六）合作區(qū)金融業(yè)面向澳門高度開放。支持澳門在合作區(qū)創(chuàng)新發(fā)展現(xiàn)代金融業(yè)，支持合作區(qū)對澳門擴大金融服務(wù)領(lǐng)域開放。在內(nèi)地與香港、澳門建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排（CEPA）框架下，降低澳門銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險業(yè)金融機構(gòu)進入合作區(qū)的準(zhǔn)入門檻。支持澳門地區(qū)銀行通過新設(shè)法人機構(gòu)、分支機構(gòu)、專營機構(gòu)等方式在合作區(qū)開展業(yè)務(wù)，拓展發(fā)展空間。充分發(fā)揮澳門對接葡語國家的窗口作用，支持合作區(qū)打造中國—葡語國家金融服務(wù)平臺。

　　（七）加強合作區(qū)與澳門金融市場互聯(lián)互通。促進合作區(qū)與澳門金融機構(gòu)交易聯(lián)動，加強合作區(qū)金融市場與澳門、香港離岸金融市場的聯(lián)動，提升粵港澳大灣區(qū)資金融通便利度，滿足離岸市場正常的人民幣流動性管理需求。穩(wěn)步擴大跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓范圍。穩(wěn)步開展“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點，不斷豐富合作區(qū)與澳門居民投資對方金融產(chǎn)品的渠道。

　?。ò耍┨剿鳂?gòu)建電子圍網(wǎng)系統(tǒng)。對標(biāo)國際標(biāo)準(zhǔn)制定賬戶規(guī)則，優(yōu)化改造自由貿(mào)易賬戶（FT賬戶）系統(tǒng)，通過金融賬戶隔離，在合作區(qū)建立資金電子圍網(wǎng)。制定電子圍網(wǎng)跨境資金流動政策，優(yōu)化跨境資金清算渠道，探索跨境資金自由流動途徑。

　　（九）完善賬戶管理體系。在現(xiàn)行賬戶管理體系基礎(chǔ)上進一步優(yōu)化賬戶服務(wù)，拓展賬戶功能。便利境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶（人民幣NRA賬戶）使用。境外機構(gòu)在合作區(qū)內(nèi)銀行開立的人民幣銀行結(jié)算賬戶內(nèi)的資金，可以轉(zhuǎn)存為定期存款以及用于購買大額存單。統(tǒng)籌推動基于自由貿(mào)易賬戶的跨境金融創(chuàng)新，拓展賬戶功能，允許合作區(qū)內(nèi)符合條件的銀行開展自由貿(mào)易賬戶業(yè)務(wù)。支持澳門在合作區(qū)內(nèi)務(wù)工人員及合作區(qū)內(nèi)企業(yè)外派員工開立非居民個人自由貿(mào)易賬戶（FTF賬戶），支持澳門金融機構(gòu)開立金融機構(gòu)自由貿(mào)易賬戶（FTU賬戶）開展資金融通。支持具備能力的商業(yè)銀行利用相關(guān)賬戶等為境外主體提供優(yōu)質(zhì)的跨境金融服務(wù)。

       四、發(fā)展助力澳門經(jīng)濟適度多元發(fā)展的現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)

　?。ㄊ┴S富合作區(qū)金融業(yè)態(tài)。鼓勵在合作區(qū)設(shè)立證券公司、基金公司、期貨公司、消費金融公司、資產(chǎn)管理公司、再保險公司和銀行理財子公司等各類機構(gòu)，支持符合條件的法人金融機構(gòu)在合作區(qū)設(shè)立分支機構(gòu)、子公司，開展金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，在合作區(qū)提供多元化、全方位的金融服務(wù)。

　　（十一）加強對文旅、商貿(mào)、會展產(chǎn)業(yè)的金融支持。支持在合作區(qū)開展粵港澳游艇自由行。鼓勵文旅、商貿(mào)、會展產(chǎn)業(yè)的相關(guān)企業(yè)投保信用保險。支持粵澳兩地機構(gòu)在合作區(qū)共同設(shè)立人民幣海外投貸基金。支持按市場化原則研究設(shè)立文旅、會展等產(chǎn)業(yè)母基金，吸引各類社會資本參與。

　?。ㄊ┘訌娊鹑诜?wù)科技創(chuàng)新。鼓勵銀行在合作區(qū)設(shè)立科技支行等科技金融專營機構(gòu)，在依法合規(guī)、風(fēng)險可控、商業(yè)可持續(xù)的前提下，與外部投資機構(gòu)深化合作，探索“貸款+外部直投”等業(yè)務(wù)新模式，支持科技創(chuàng)新和高端制造產(chǎn)業(yè)發(fā)展。規(guī)范探索知識產(chǎn)權(quán)證券化，探索完善知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資等知識產(chǎn)權(quán)融資機制。鼓勵在合作區(qū)開展中醫(yī)藥知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款，支持中醫(yī)藥等澳門品牌工業(yè)在合作區(qū)發(fā)展。

　?。ㄊ┩晟苿?chuàng)業(yè)金融服務(wù)。積極發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資，支持粵澳創(chuàng)業(yè)投資基金、私募股權(quán)投資基金在合作區(qū)聯(lián)動發(fā)展。鼓勵社會資本在合作區(qū)按照市場化原則設(shè)立多幣種創(chuàng)業(yè)投資基金、私募股權(quán)投資基金。探索開展私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資股權(quán)份額轉(zhuǎn)讓試點，拓展市場化退出渠道。

　?。ㄊ模┲С仲Y產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展。支持符合條件的保險機構(gòu)在合作區(qū)設(shè)立保險資產(chǎn)管理公司，按照《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)〔2018〕106號）等監(jiān)管要求，依法合規(guī)向境外發(fā)行人民幣計價的保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品。支持境外投資者投資合作區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)發(fā)行的理財產(chǎn)品、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、公募證券投資基金、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

　?。ㄊ澹┘訌妭谫Y服務(wù)。鼓勵合作區(qū)內(nèi)企業(yè)和金融機構(gòu)在澳門發(fā)行人民幣債券和外幣債券。扶持合作區(qū)內(nèi)具有特殊和比較優(yōu)勢的產(chǎn)業(yè)發(fā)展，并在境外上市、發(fā)行債券方面給予積極支持，簡化匯兌管理手續(xù)。支持澳門借助合作區(qū)發(fā)展以人民幣、澳門元等計價結(jié)算的國際債券市場，打造服務(wù)粵港澳大灣區(qū)、“一帶一路”共建國家和葡語國家的債券融資服務(wù)平臺。

　?。ㄊ┐龠M國際融資租賃業(yè)務(wù)和商業(yè)保理業(yè)務(wù)發(fā)展。在全口徑跨境融資宏觀審慎框架下，允許合作區(qū)內(nèi)符合條件的融資租賃公司與其下設(shè)的特殊目的公司共享外債額度。實施有利于跨境租賃發(fā)展的外匯收支便利化政策。探索跨境融資租賃業(yè)務(wù)創(chuàng)新，允許合作區(qū)內(nèi)融資租賃公司委托商業(yè)銀行辦理套期保值業(yè)務(wù)，降低匯率風(fēng)險。在合作區(qū)探索融資租賃資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓人民幣結(jié)算試點，依法合規(guī)探索開展租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。支持合作區(qū)內(nèi)符合條件的商業(yè)保理機構(gòu)依法合規(guī)探索發(fā)展國際商業(yè)保理業(yè)務(wù)。

　?。ㄊ撸┲С志G色金融發(fā)展。支持合作區(qū)完善綠色金融服務(wù)體系，推動綠色金融標(biāo)準(zhǔn)與港澳互認，加強粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作，鼓勵合作區(qū)內(nèi)企業(yè)利用港澳平臺為綠色企業(yè)、綠色項目進行認證及融資。強化對金融機構(gòu)的綠色金融業(yè)績評價。支持廣州期貨交易所建設(shè)電力期貨市場，服務(wù)合作區(qū)綠色金融發(fā)展。

　?。ㄊ耍┨剿靼l(fā)展離岸金融服務(wù)。加強與港澳離岸金融市場的聯(lián)系。在加強配套制度建設(shè)且風(fēng)險可控的前提下，支持合作區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)依法合規(guī)為實體經(jīng)濟開展離岸業(yè)務(wù)提供金融服務(wù)。允許已取得離岸銀行業(yè)務(wù)資格的中資商業(yè)銀行總行授權(quán)合作區(qū)內(nèi)分支機構(gòu)開展離岸銀行業(yè)務(wù)，探索放寬對合作區(qū)內(nèi)銀行開展離岸銀行業(yè)務(wù)貸款用途和期限的限制。

       五、促進跨境貿(mào)易和投融資便利化

　?。ㄊ牛┐龠M貿(mào)易結(jié)算便利化。支持合作區(qū)內(nèi)符合條件審慎合規(guī)的銀行根據(jù)“了解客戶、了解業(yè)務(wù)、盡職審查”的展業(yè)原則，為信用良好的境內(nèi)機構(gòu)辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，促進跨境電商等貿(mào)易新業(yè)態(tài)結(jié)算便利化。允許合作區(qū)內(nèi)企業(yè)進口支付的人民幣在境外直接購匯后支付給境外出口商。探索在合作區(qū)開展信用證保險業(yè)務(wù)。

　?。ǘ┩苿涌缇橙嗣駧沤Y(jié)算。在滿足交易信息采集、真實性審核的條件下，支持合作區(qū)內(nèi)銀行憑交易電子信息直接為合作區(qū)內(nèi)符合條件的跨境電商等貿(mào)易新業(yè)態(tài)市場主體提供貿(mào)易項下跨境人民幣便利化結(jié)算服務(wù)。支持在合作區(qū)開展真實、合法的離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)，由合作區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)提供便利的跨境結(jié)算和貿(mào)易融資服務(wù)，鼓勵合作區(qū)與葡語國家在鐵礦石等大宗商品貿(mào)易中使用人民幣計價、結(jié)算。鼓勵和支持境內(nèi)外投資者在跨境創(chuàng)業(yè)投資及相關(guān)投資貿(mào)易中使用人民幣。支持合作區(qū)內(nèi)符合條件的澳門機構(gòu)接入人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS），進一步擴大人民幣跨境支付系統(tǒng)在合作區(qū)、澳門以及葡語國家的影響力。

　?。ǘ唬┨岣咄馍讨苯油顿Y匯兌便利程度。按照準(zhǔn)入前國民待遇加負面清單模式簡化管理，提高兌換環(huán)節(jié)登記和兌換便利程度。外商投資企業(yè)在合作區(qū)開展境內(nèi)股權(quán)再投資（不得直接或間接投資房地產(chǎn)），被投資企業(yè)或股權(quán)出讓方無需辦理接收境內(nèi)再投資登記，進一步簡化外商開展境內(nèi)股權(quán)投資手續(xù)。支持在合作區(qū)開展取消外商直接投資人民幣資本金專用存款賬戶試點，在確保資金使用符合規(guī)定、交易行為可追溯的前提下，結(jié)算銀行可直接為合作區(qū)內(nèi)符合條件的外商投資企業(yè)辦理人民幣資本金入賬結(jié)算業(yè)務(wù)，無需開立人民幣資本金專用存款賬戶。

　　（二十二）探索適應(yīng)市場需求新形態(tài)的跨境投資管理體系。優(yōu)化合格境外有限合伙人（QFLP）外匯管理體系，簡化外匯登記手續(xù)，拓寬資金境內(nèi)使用范圍，便利跨境資金匯兌。允許合作區(qū)內(nèi)合格境外有限合伙人按照余額管理模式自由匯出、匯入資金。推進合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點，拓寬合作區(qū)內(nèi)主體境外投資渠道，提高跨境金融資產(chǎn)配置能力。在廣東省統(tǒng)籌下給予合作區(qū)合格境內(nèi)有限合伙人試點基礎(chǔ)額度，每年可按一定規(guī)則向合作區(qū)單獨增發(fā)合格境內(nèi)有限合伙人額度。支持跨國企業(yè)集團在合作區(qū)開展本外幣合一的跨境資金池業(yè)務(wù)，鼓勵跨國企業(yè)集團在合作區(qū)規(guī)范開展跨國公司跨境資金集中運營管理業(yè)務(wù)，提高統(tǒng)籌調(diào)配資金能力。

　　（二十三）優(yōu)化外債管理。探索合并交易環(huán)節(jié)外債管理框架，對合作區(qū)內(nèi)非金融企業(yè)（不含房地產(chǎn)企業(yè)和地方政府融資平臺，下同）實施全口徑跨境融資宏觀審慎管理，提升外債資金匯兌便利化水平。支持合作區(qū)內(nèi)符合條件的非金融企業(yè)，在全口徑跨境融資宏觀審慎管理框架下，根據(jù)實際融資需要自主借用外債，逐步實現(xiàn)合作區(qū)內(nèi)非金融企業(yè)外債項下完全可兌換。

　?。ǘ模┨岣呖缇匙C券投融資匯兌便利程度。合作區(qū)內(nèi)符合條件的非金融企業(yè)境外上市、員工股權(quán)激勵計劃、境外套期保值等外匯業(yè)務(wù)登記由銀行辦理，并簡化相關(guān)材料要求。合作區(qū)內(nèi)非金融企業(yè)資本金、外債、境外上市募集資金等資本項下收入可在企業(yè)經(jīng)營范圍內(nèi)自主使用。

       六、加強金融監(jiān)管合作

　　（二十五）加強金融監(jiān)管。建立粵澳金融風(fēng)險防控工作機制，開展合作區(qū)金融風(fēng)險研判和信息交流，探索推進金融風(fēng)險線索移送和跨境核查工作，加強重點領(lǐng)域風(fēng)險防控。加強對合作區(qū)資金異動的監(jiān)測，強化反洗錢、反恐怖融資、反逃稅和反走私監(jiān)管合作。構(gòu)建適應(yīng)合作區(qū)建設(shè)的金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機制，有效履行屬地金融監(jiān)管職責(zé)，確保風(fēng)險防控與金融改革創(chuàng)新相匹配。

　?。ǘ┨剿骺缇辰鹑诒O(jiān)管創(chuàng)新。推動完善創(chuàng)新領(lǐng)域金融監(jiān)管規(guī)則，研究建立跨境金融創(chuàng)新的監(jiān)管合作機制。加強合作區(qū)與澳門兩地金融管理部門人員交流，完善信息共享機制，協(xié)調(diào)解決跨境金融發(fā)展和監(jiān)管問題。加強對監(jiān)管科技的研究與應(yīng)用，探索開展相關(guān)試點項目。

　?。ǘ撸┘訌娊鹑诜ㄖ伪Ｕ?。支持在合作區(qū)開展國際投資仲裁和調(diào)解，加快國際仲裁業(yè)務(wù)集聚，打造“商事調(diào)解+國際仲裁”一站式、多元化、國際化金融糾紛解決平臺。切實加強金融消費權(quán)益保護，進一步完善粵澳金融糾紛調(diào)解合作工作機制。

　　七、保障措施

　?。ǘ耍┘訌婞h的領(lǐng)導(dǎo)。堅持和加強黨的全面領(lǐng)導(dǎo)，增強“四個意識”、堅定“四個自信”、做到“兩個維護”，把黨的領(lǐng)導(dǎo)貫穿金融支持合作區(qū)開發(fā)建設(shè)全過程，把黨的政治優(yōu)勢、組織優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為合作區(qū)全面深化改革和擴大開放的堅強保障。

　?。ǘ牛┘訌娊M織實施。各有關(guān)部門要加大賦權(quán)力度，加強督促檢查，及時總結(jié)評估，對效果好、風(fēng)險可控的經(jīng)驗，復(fù)制推廣至全國其他地區(qū)，如遇重大事項，及時按程序請示報告。支持合作區(qū)以清單式申請授權(quán)方式，在與澳門金融市場互聯(lián)互通、人民幣跨境使用、跨境資金流動等領(lǐng)域深化改革、擴大開放。本意見涉及港澳服務(wù)和服務(wù)提供者市場準(zhǔn)入開放和單獨優(yōu)惠待遇的措施，納入CEPA框架下實施。

　?。ㄈ┘訌娙瞬抨犖榻ㄔO(shè)。合作區(qū)出臺高層次金融人才專項扶持政策，支持引進和培養(yǎng)現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)的國際高層次金融人才。深化合作區(qū)與澳門在金融人才培養(yǎng)方面的交流合作，鼓勵合作區(qū)與澳門聯(lián)合開展金融人才培訓(xùn)。

　　人民銀行

　　銀保監(jiān)會

　　證監(jiān)會

　　外匯局

　　廣東省人民政府

　　2023年2月17日

2、中國人民銀行 銀保監(jiān)會 證監(jiān)會 外匯局 廣東省人民政府關(guān)于金融支持前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)全面深化改革開放的意見（內(nèi)容如下）

開發(fā)建設(shè)前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)（以下簡稱前海合作區(qū)）是支持香港經(jīng)濟社會發(fā)展、提升粵港澳合作水平、構(gòu)建對外開放新格局的重要舉措。為深入貫徹習(xí)近平總書記在深圳經(jīng)濟特區(qū)建立40周年慶祝大會和慶祝香港回歸祖國25周年大會上的系列重要講話精神，按照黨中央、國務(wù)院決策部署，落實前海合作區(qū)全面深化改革方案要求，堅持“依托香港、服務(wù)內(nèi)地、面向世界”，全面強化前海合作區(qū)國家金融業(yè)對外開放試驗示范窗口和跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新試驗區(qū)功能，支持香港融入國家金融改革開放新格局，提升香港國際金融中心地位，經(jīng)國務(wù)院同意，提出以下意見。

       一、總體要求

　?。ㄒ唬┲笇?dǎo)思想

　　以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的二十大精神，立足新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念，加快構(gòu)建新發(fā)展格局，以推動高質(zhì)量發(fā)展為主題，以深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為主線，以制度創(chuàng)新為核心，在“一國兩制”框架下先行先試，打造粵港澳大灣區(qū)全面深化改革創(chuàng)新試驗平臺，建設(shè)高水平對外開放門戶樞紐，不斷構(gòu)建國際合作和競爭新優(yōu)勢。依托前海合作區(qū)加強深港金融合作，進一步發(fā)揮香港國際金融中心作用，聚焦資金要素的跨境自由流動，推動實現(xiàn)更高水平的資本項目開放，促進深港兩地之間金融服務(wù)業(yè)的開放與聯(lián)通。逐步構(gòu)建與國際接軌的金融規(guī)則體系，打造市場化、法治化、國際化的金融環(huán)境。

      （二）基本原則

　　提升深港金融合作水平。按照遠近結(jié)合、民生優(yōu)先、分步推進的工作思路，實施更高水平、更深層次對香港金融開放與合作，推進與香港金融領(lǐng)域規(guī)則銜接、機制對接，促進內(nèi)地與香港深度融合發(fā)展，不斷豐富“一國兩制”發(fā)展新實踐，在共同推進“一帶一路”建設(shè)、推進粵港澳大灣區(qū)建設(shè)、高水平參與國際合作方面發(fā)揮更大作用。

　　服務(wù)實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。立足前海合作區(qū)“擴區(qū)”后產(chǎn)業(yè)體系，培育以服務(wù)實體經(jīng)濟為導(dǎo)向的金融業(yè)態(tài)，積極穩(wěn)妥推進金融機構(gòu)、金融市場、金融產(chǎn)品和金融監(jiān)管創(chuàng)新，分階段推進資本項目可兌換，促進投資貿(mào)易自由化便利化，穩(wěn)步推進人民幣國際化，推行金融支持碳達峰碳中和政策，為前海合作區(qū)全面深化改革開放提供有力的金融支撐。

　　堅持防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險。堅持底線思維，建立健全區(qū)域金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機制，創(chuàng)新激勵相容的風(fēng)險防范機制，依托技術(shù)監(jiān)測、預(yù)警、處置等手段，在依法合規(guī)、風(fēng)險可控前提下開展監(jiān)管科技跨境合作，完善與更大力度改革開放相匹配的金融風(fēng)險防控體系，健全與香港接軌的金融法治，防范金融風(fēng)險跨境傳導(dǎo)，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。

    （三）總體目標(biāo)

　　到2025年，建立健全以金融業(yè)擴大開放、人民幣國際化為重點的政策體系和管理體制，基本實現(xiàn)與香港金融市場高水平互聯(lián)互通，金融風(fēng)險監(jiān)測、防范和化解體系更加完善，金融對粵港澳大灣區(qū)發(fā)展的支撐作用日益彰顯。

　　到2035年，實現(xiàn)以負面清單為基礎(chǔ)的更高水平金融開放，跨境資金高效便捷流動，基本建成與國際接軌的金融領(lǐng)域規(guī)則體系，金融環(huán)境達到世界一流水平，為全國金融業(yè)擴大開放起到更強示范引領(lǐng)作用。

       二、深化深港金融合作，優(yōu)先開展服務(wù)民生領(lǐng)域的金融創(chuàng)新，構(gòu)建粵港澳大灣區(qū)民生服務(wù)更優(yōu)質(zhì)、更多樣、更便捷的金融服務(wù)體系

　?。ㄒ唬┍憷愀劬用耖_立內(nèi)地銀行賬戶。擴大香港居民代理見證開立內(nèi)地個人II類、III類銀行賬戶試點銀行范圍。探索在前海合作區(qū)加強線上業(yè)務(wù)創(chuàng)新，試點開展信用卡視頻面簽。

　?。ǘ┍憷愀劬用裥庞萌谫Y。在征得香港居民同意的情況下，允許前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的港資商業(yè)銀行依法共享其香港母行掌握的同一香港居民信用狀況，為香港居民在前海合作區(qū)生活和就業(yè)提供信貸等金融服務(wù)。支持在前海合作區(qū)設(shè)立深圳市地方征信平臺，探索深港跨境征信合作。在遵守相關(guān)法律法規(guī)、安全可控的前提下，允許在前海合作區(qū)和香港均設(shè)有分支機構(gòu)的中資商業(yè)銀行、港資商業(yè)銀行開展內(nèi)部數(shù)據(jù)跨境流動試點。探索深港市場化企業(yè)征信機構(gòu)依法開展跨境交流合作，在客戶同意的前提下，允許前海合作區(qū)和香港的銀行通過企業(yè)征信機構(gòu)獲取雙方客戶的企業(yè)征信信息，促進兩地跨境企業(yè)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展。

　?。ㄈ┍憷愀燮髽I(yè)跨境投融資。支持港企港人在前海合作區(qū)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)。支持前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的港資小微企業(yè)在500萬元人民幣的限額內(nèi)從境外銀行獲得人民幣貸款。

　　（四）便利香港專業(yè)人士執(zhí)業(yè)。鼓勵前海合作區(qū)內(nèi)資證券期貨經(jīng)營機構(gòu)提升港籍從業(yè)人員比例，擴大港籍專業(yè)人士專業(yè)能力輻射范圍。支持銀行與非銀行支付機構(gòu)合作基于實際薪酬水平提供個人薪酬跨境收付便利化服務(wù)。

　　（五）支持香港打造資產(chǎn)管理中心。允許香港私人銀行、家族財富管理機構(gòu)等在前海合作區(qū)設(shè)立專營機構(gòu)，支持符合條件的香港資產(chǎn)管理機構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立合資理財公司，依法開展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。允許前海合作區(qū)將債券市場柜臺業(yè)務(wù)債券品種拓展至公司信用類債券，拓寬粵港澳大灣區(qū)主體投融資渠道。

　?。┩卣瓜愀劢鹑跇I(yè)發(fā)展空間。支持高水平建設(shè)前海深港國際金融城，為香港金融機構(gòu)依法依規(guī)跨境辦公以及香港數(shù)字金融、金融科技等迭代升級提供空間載體。支持前海深港國際金融城內(nèi)符合條件的金融機構(gòu)與香港金融機構(gòu)依法聯(lián)動開展金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提高相關(guān)國際業(yè)務(wù)能力，為企業(yè)“走出去”提供金融服務(wù)。

       三、深化深港金融市場和基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通，在跨境金融領(lǐng)域先行先試，強化跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新試驗區(qū)功能

　?。ㄆ撸U大港資金融機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍。支持境外特別是香港地區(qū)銀行在前海合作區(qū)的分支機構(gòu)取得基金托管業(yè)務(wù)資格。允許前海合作區(qū)內(nèi)證券公司經(jīng)香港持牌金融機構(gòu)授權(quán)后，向其內(nèi)地客戶轉(zhuǎn)發(fā)香港持牌金融機構(gòu)發(fā)布的就港股通股票提供投資分析意見的證券研究報告（包括按照香港《證券及期貨條例》規(guī)定注冊為“注冊機構(gòu)”的銀行發(fā)布的研究報告），為內(nèi)地投資者投資決策提供參考。支持前海合作區(qū)內(nèi)證券公司在境內(nèi)開展跨境業(yè)務(wù)試點、承銷熊貓債業(yè)務(wù)等，對相關(guān)業(yè)務(wù)明確相應(yīng)監(jiān)管政策。

　?。ò耍┰试S證券業(yè)金融機構(gòu)在香港開展直接融資。允許前海合作區(qū)內(nèi)證券公司、期貨公司通過境外上市等跨境融資方式補充資本金。支持前海合作區(qū)內(nèi)企業(yè)依法利用香港（開放式基金型公司或有限合伙基金等）平臺進行融資及開拓海外業(yè)務(wù)，以及利用房地產(chǎn)投資信托基金將優(yōu)質(zhì)地產(chǎn)及基礎(chǔ)設(shè)施項目在香港上市及進行融資。在依法合規(guī)前提下，探索前海合作區(qū)內(nèi)期貨公司在特定品種業(yè)務(wù)上為境外子公司提供跨境擔(dān)保、增信支持、內(nèi)保外貸等。支持前海合作區(qū)內(nèi)基金公司積極參與交易所買賣基金（ETF）互掛及內(nèi)地與香港公開募集證券投資基金互認。

　　（九）加強深港債券交易合作與創(chuàng)新。支持深圳證券交易所設(shè)立粵港澳大灣區(qū)債券平臺，推動內(nèi)地與香港交易所債券市場互聯(lián)互通機制建設(shè)。支持前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的銀行和企業(yè)在香港直接發(fā)行人民幣計價的證券產(chǎn)品。

　?。ㄊ┩晟瓶缇潮ｋU業(yè)務(wù)。加快在前海合作區(qū)設(shè)立粵港澳大灣區(qū)保險服務(wù)中心。支持前海合作區(qū)保險機構(gòu)與香港保險機構(gòu)合作開發(fā)針對合作區(qū)居民符合規(guī)定的醫(yī)療險、養(yǎng)老險、航運險、信用保險等跨境保險產(chǎn)品。

　　（十一）有序探索深港私募通機制。允許前海合作區(qū)面向香港開展跨境雙向股權(quán)投資便利化試點，簡化申辦流程，進一步拓展投資范圍，探索降低香港投資者準(zhǔn)入要求。支持深港創(chuàng)業(yè)投資基金、私募股權(quán)投資基金在前海合作區(qū)聯(lián)動發(fā)展。優(yōu)先支持在香港有限合伙基金制度安排下注冊的私募股權(quán)基金獲得合格境外有限合伙人（QFLP）資質(zhì)以及直接申請在前海合作區(qū)設(shè)立合格境外有限合伙人，參與內(nèi)地私募股權(quán)投資，在總量管理的基礎(chǔ)上，允許靈活自主配置和更換投資項目，優(yōu)先支持獲得合格境外有限合伙人資質(zhì)的機構(gòu)主體運作一年后直接申請合格境內(nèi)投資者境外投資資質(zhì)。明確香港投資者的非居民稅收地位。

　?。ㄊ┰圏c開展私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資份額轉(zhuǎn)讓。探索開展私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資份額轉(zhuǎn)讓試點，建設(shè)私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資二級交易市場，拓寬行業(yè)退出渠道，增強流動性，促進行業(yè)良性發(fā)展。

　?。ㄊ┮婪ê弦?guī)建設(shè)大宗商品現(xiàn)貨交易平臺。支持香港交易所前海聯(lián)合交易中心開展大宗商品跨境現(xiàn)貨交易人民幣計價結(jié)算業(yè)務(wù)。依法合規(guī)拓展香港交易所前海聯(lián)合交易中心的業(yè)務(wù)及功能，有序豐富交易品種，增強大宗商品定價能力。

       四、擴大金融業(yè)對外開放，在外匯管理改革和人民幣國際化領(lǐng)域先行先試，強化國家金融業(yè)對外開放試驗示范窗口功能

　　（十四）擴大銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)開放。允許境外特別是香港地區(qū)金融機構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立商業(yè)銀行、理財子公司、消費金融公司、養(yǎng)老金管理公司。支持符合條件的香港地區(qū)銀行在前海合作區(qū)依法設(shè)立分支機構(gòu)，拓展內(nèi)地業(yè)務(wù)。允許境外特別是香港地區(qū)金融機構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立證券公司、公募基金公司、期貨公司、基金銷售公司。允許境外特別是香港地區(qū)金融機構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立人身險公司、財產(chǎn)險公司、保險控股公司。允許跨國企業(yè)在前海合作區(qū)率先設(shè)立財資中心，為中資企業(yè)海外經(jīng)營活動提供服務(wù)。支持符合金融控股公司設(shè)立情形、條件成熟的企業(yè)集團在前海合作區(qū)設(shè)立金融控股公司。支持符合條件的境內(nèi)外金融機構(gòu)、國際金融組織在前海合作區(qū)設(shè)立研發(fā)中心、科創(chuàng)中心、數(shù)據(jù)服務(wù)中心等功能性總部。

　?。ㄊ澹┨嵘缇迟Q(mào)易結(jié)算便利化水平。在前海合作區(qū)實施更便利的貨物貿(mào)易資金結(jié)算措施，對真實、合法的貨物貿(mào)易實施更便利的資金收付措施。對前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的企業(yè)實施貨物貿(mào)易超期限等特殊退匯業(yè)務(wù)免于事前登記措施。支持跨境電商等貿(mào)易新業(yè)態(tài)跨境人民幣結(jié)算便利化。允許銀行為前海合作區(qū)內(nèi)符合條件企業(yè)開展真實、合法新型離岸國際貿(mào)易提供高效便捷的跨境資金結(jié)算服務(wù)。允許前海合作區(qū)內(nèi)企業(yè)進口支付的人民幣在境外直接購匯后支付給境外出口商。支持在前海合作區(qū)探索運輸發(fā)票網(wǎng)上核驗，便利境內(nèi)運費劃轉(zhuǎn)。支持在前海合作區(qū)探索個人經(jīng)常項目本外幣收支一體化管理。允許前海合作區(qū)內(nèi)居民個人在年度額度內(nèi)，直接憑本人有效身份證件辦理跨境人民幣匯款和收款業(yè)務(wù)。

　　（十六）適度放寬跨境投融資限制。境外機構(gòu)在前海合作區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行開立的人民幣銀行結(jié)算賬戶內(nèi)的資金，可以轉(zhuǎn)存為定期存款及用于購買大額存單。研究前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的資產(chǎn)管理公司（不含基金管理公司、地方資產(chǎn)管理公司）開展資產(chǎn)支持證券（ABS）跨境轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)試點。

　　（十七）探索資本項目可兌換有效路徑。允許前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的金融機構(gòu)開展跨境證券投資等業(yè)務(wù)。允許在前海合作區(qū)開展取消外商直接投資人民幣資本金專用存款賬戶試點，在確保資金使用符合規(guī)定、交易行為可追溯的前提下，結(jié)算銀行可直接為前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的外商投資企業(yè)辦理人民幣資本金入賬結(jié)算業(yè)務(wù)，無需開立人民幣資本金專用存款賬戶。允許前海合作區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行辦理境內(nèi)企業(yè)境外上市登記業(yè)務(wù)。便利前海合作區(qū)內(nèi)企業(yè)在真實業(yè)務(wù)背景下靈活開展跨境融資，放寬前海合作區(qū)內(nèi)企業(yè)境外放款限制，將放款上限比例由所有者權(quán)益的50%擴大至80%。

　?。ㄊ耍┨剿骺缇持Ц肚逅阈聶C制。允許前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的非銀行支付機構(gòu)開展跨境支付業(yè)務(wù)。便利香港居民在前海合作區(qū)使用移動電子支付工具進行人民幣支付，推動移動電子支付工具在前海合作區(qū)互通使用。支持前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的機構(gòu)接入人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS），促進人民幣跨境支付系統(tǒng)拓展粵港澳大灣區(qū)業(yè)務(wù)。在前海合作區(qū)穩(wěn)步開展本外幣合一銀行結(jié)算賬戶體系試點，為市場主體提供優(yōu)質(zhì)、安全、高效的銀行賬戶服務(wù)。

　　（十九）拓展離岸賬戶功能。在賬戶隔離、風(fēng)險可控前提下，支持符合條件的商業(yè)銀行在現(xiàn)行法律法規(guī)和外匯管理制度框架內(nèi)穩(wěn)妥開展離岸銀行業(yè)務(wù)。擴大基于離岸銀行賬戶（OSA）的離岸業(yè)務(wù)范圍，允許已取得離岸銀行業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行在前海合作區(qū)設(shè)立離岸銀行業(yè)務(wù)專營機構(gòu)或法人機構(gòu)，為實體經(jīng)濟開展離岸業(yè)務(wù)提供金融服務(wù)。

       五、發(fā)展特色金融產(chǎn)業(yè)，培育以服務(wù)“擴區(qū)”后產(chǎn)業(yè)體系和中小微企業(yè)為導(dǎo)向的金融業(yè)態(tài)

　　（二十）推動綠色金融發(fā)展。支持前海合作區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)積極開展綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，開展環(huán)境（包括與氣候相關(guān)，下同）信息披露試點，探索深港互認的、統(tǒng)一的金融機構(gòu)環(huán)境信息披露標(biāo)準(zhǔn)。支持香港等地國際綠色金融認證機構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立機構(gòu)。鼓勵香港等地國際風(fēng)險投資機構(gòu)、創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)投資前海合作區(qū)及粵港澳大灣區(qū)綠色技術(shù)、綠色項目。支持前海合作區(qū)內(nèi)企業(yè)赴香港發(fā)行綠色債券和獲取銀行綠色融資，通過制定發(fā)布赴港發(fā)行綠色債券流程參考等方式，讓更多企業(yè)掌握在香港發(fā)行債券的相關(guān)要求、主要流程和優(yōu)惠條件。強化對金融機構(gòu)的綠色金融業(yè)績評價。鼓勵深港綠色金融人才的培訓(xùn)和交流。

　?。ǘ唬﹦?chuàng)新發(fā)展供應(yīng)鏈金融。研究前海合作區(qū)內(nèi)符合進出口與收付匯一致性要求的商業(yè)保理公司辦理基于真實國際貿(mào)易背景的商業(yè)保理業(yè)務(wù)方案。支持前海合作區(qū)與香港聯(lián)動開展飛機、船舶、汽車等融資租賃業(yè)務(wù)。在全口徑跨境融資宏觀審慎管理框架下，允許前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的融資租賃母公司及其子公司共享母公司外債額度。允許前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的境內(nèi)機構(gòu)使用自有外匯收入支付境內(nèi)經(jīng)營性租賃外幣租金。鼓勵前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的小額貸款公司、融資租賃公司和商業(yè)保理公司接入人民銀行征信系統(tǒng)。

　?。ǘ┘哟蠼鹑趯Ｑ蠼?jīng)濟發(fā)展的支持力度。支持前海合作區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)開展航運融資、航運保險、航運再保險等業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)范圍內(nèi)拓展支持領(lǐng)域，加大對海洋經(jīng)濟發(fā)展的支持力度。支持按市場化原則設(shè)立港航產(chǎn)業(yè)投資基金，提升高端港航服務(wù)能級。

　　（二十三）支持開展科創(chuàng)金融試點。支持前海合作區(qū)內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)開展海外融資和境外并購業(yè)務(wù)，引進海外技術(shù)。支持商業(yè)銀行在前海合作區(qū)設(shè)立科技支行，探索在資本占用、不良貸款容忍度、核銷和責(zé)任追究等方面實行差異化管理。在依法合規(guī)、風(fēng)險可控、商業(yè)可持續(xù)前提下，鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)充分發(fā)揮與其子公司的協(xié)同作用，加強同外部投資機構(gòu)的合作，探索“貸款+外部直投”等業(yè)務(wù)新模式，助力前海合作區(qū)內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)上市。

　?。ǘ模┲С纸鹑诳萍及l(fā)展。支持在前海合作區(qū)設(shè)立領(lǐng)先的深港金融科技研究中心或?qū)嶒炇?。支持在前海合作區(qū)深化實施金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具，強化金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具與香港金融管理局“監(jiān)管沙盒”的協(xié)同聯(lián)動，提升金融科技監(jiān)管統(tǒng)一性、專業(yè)性和穿透性。

       六、加強深港金融監(jiān)管合作，探索與香港金融體系相適應(yīng)的包容審慎監(jiān)管模式，健全跨境金融風(fēng)險防控機制

　?。ǘ澹┙⑸罡劢鹑诒O(jiān)管合作機制。支持深港兩地在前海合作區(qū)建立緊密的跨境金融監(jiān)管合作機制和定期會商機制，協(xié)同開展防范非法金融活動和跨境金融風(fēng)險，保護金融消費合法權(quán)益。

　?。ǘ┨剿骺缇辰鹑诒O(jiān)管創(chuàng)新。發(fā)揮前海合作區(qū)地方金融監(jiān)管部門法定機構(gòu)運作優(yōu)勢。加強深港兩地金融管理部門人員交流。開展監(jiān)管科技的研究與應(yīng)用，探索開展相關(guān)試點項目。發(fā)揮前海合作區(qū)作為粵港澳大灣區(qū)全面深化改革創(chuàng)新試驗平臺在金融領(lǐng)域“試驗田”作用。

　?。ǘ撸﹥?yōu)化金融法治環(huán)境。加大對非法金融活動的懲罰力度，支持在前海合作區(qū)高標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)中國（深圳）證券仲裁中心，構(gòu)建國際化、多元化跨境金融糾紛解決機制，服務(wù)保障前海合作區(qū)實施國家金融戰(zhàn)略，營造良好的金融法治環(huán)境。

　　七、保障措施

　?。ǘ耍┘訌婞h的領(lǐng)導(dǎo)。堅持和加強黨的全面領(lǐng)導(dǎo)，堅決貫徹黨的基本理論、基本路線、基本方略，增強“四個意識”、堅定“四個自信”、做到“兩個維護”，把黨的領(lǐng)導(dǎo)貫穿金融支持前海合作區(qū)深化改革開放全過程。堅定不移推動全面從嚴治黨向縱深發(fā)展，為前海合作區(qū)全面深化改革開放提供堅強保障。

　　（二十九）加強組織實施。各有關(guān)部門要加大業(yè)務(wù)指導(dǎo)和支持力度，按程序?qū)⑶昂：献鲄^(qū)既有相關(guān)支持政策覆蓋到前海合作區(qū)“擴區(qū)”后的全部區(qū)域。加大賦權(quán)力度，加強督促檢查，及時總結(jié)評估，對效果好、風(fēng)險可控的經(jīng)驗，復(fù)制推廣至全國其他地區(qū)，如遇重大事項，及時按程序請示報告。加強深港兩地金融監(jiān)管交流與合作，完善信息共享機制，協(xié)調(diào)解決跨境金融發(fā)展和監(jiān)管問題。支持前海合作區(qū)以清單式申請授權(quán)方式，在與香港金融市場互聯(lián)互通、人民幣跨境使用、外匯管理便利化等領(lǐng)域深化改革、擴大開放。本意見涉及港澳服務(wù)和服務(wù)提供者市場準(zhǔn)入開放和單獨優(yōu)惠待遇的措施，納入內(nèi)地與香港、澳門關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排（CEPA）框架下實施。

　?。ㄈ┘訌娙瞬疟Ｕ?。制定吸引高層次金融人才的配套政策，著力引進和培養(yǎng)高層次金融人才。加強人員培訓(xùn)和能力建設(shè)，培養(yǎng)一批既通曉國際規(guī)則、又熟悉中國國情的高層次金融人才。設(shè)立深港金融創(chuàng)新發(fā)展委員會，承辦深港金融論壇，搭建深港兩地金融界溝通對話、聯(lián)系互動、交流合作的重要機制和平臺，為深港金融合作提供咨詢建議。

　　人民銀行

　　銀保監(jiān)會

　　證監(jiān)會

　　外匯局

　　廣東省人民政府

　　2023年2月17日